Tiến về phía trước Tận dụng lợi thế Thanh toán hàng tháng Chỉ có tiền ơi Thẻ tín dụng ghi nhận

Rất nhiều tổ chức ngân hàng yêu cầu tiền ơi người vay cung cấp các giấy tờ chứng minh tài chính, chẳng hạn như bằng chứng về nguồn vốn và nơi cư trú ban đầu. Các mẫu chứng từ sau đây thường bao gồm các loại giấy tờ như phiếu lương, sao kê tiền gửi và các khoản nợ ban đầu.

Các ngân hàng thường yêu cầu người vay cung cấp CMND/CCCD và bắt đầu thủ tục mở tài khoản ngân hàng để ứng tiền và bắt đầu giao dịch. Thông tin này cho thấy các yêu cầu này còn hiệu lực và người vay có thể thực hiện theo cách nào.

Tại sao các tổ chức tài chính cần phải có ID?

Các tổ chức ngân hàng có xu hướng yêu cầu giấy tờ tùy thân vì họ muốn chứng minh người vay thực sự là ai. Điều này giúp giảm thiểu gian lận và các vấn đề tuân thủ, hoặc thậm chí mang lại cho bạn cảm giác vay vốn tốt hơn cho cả hai bên.

Vì giấy tờ tùy thân có ảnh thường là hình thức chấp thuận phổ biến nhất, các tổ chức ngân hàng cũng có thể tính phí các hình thức giấy tờ tùy thân khác. Ví dụ, họ có thể mua bằng chứng về nhà ở, bao gồm cả giấy phép kinh doanh hoặc hợp đồng thuê nhà. Họ cũng có thể mua giấy tờ lao động và thu nhập, bao gồm cả phiếu lương và thuế thu nhập. Ngoài ra, họ có thể yêu cầu giấy tờ tài khoản ngân hàng để nộp tiền mặt và bắt đầu thanh toán.

Người vay có thể không có giấy tờ tùy thân có ảnh quân đội. Trong những trường hợp này, ngân hàng có thể chấp nhận các loại giấy tờ tùy thân khác, bổ sung bằng cấp, hộ chiếu hoặc giấy ủy quyền chuyển đổi theo điều kiện. Các giấy tờ sau đây có thể được sử dụng để chứng minh vị trí và năm bắt đầu công tác, cùng với nơi cư trú của người vay. Có thể, bên cho vay cũng sẽ cần phải có xác nhận ghi ngày sau và lựa chọn rút tiền điện tử trong tài khoản ngân hàng của người vay để thực hiện thanh toán.

Mặc dù một số công chứng viên tại Hoa Kỳ hỗ trợ các loại giấy tờ tùy thân đã qua đời, việc đính kèm bản sao của những giấy tờ này với các tệp đính kèm có thể gây ra rủi ro tín dụng. Trong phần này của loạt Video Tuân thủ, Wayne sẽ giải thích lý do tại sao bạn nên giữ lại bản sao giấy tờ tùy thân này bên ngoài tài liệu đính kèm và cách thực hiện việc này theo cách phù hợp với việc nộp mã duy nhất.

Các ngân hàng thường chấp nhận những loại giấy tờ tùy thân nào?

Ngân hàng có thể yêu cầu nhiều ga trải giường để đảm bảo người vay có thể hoạt động bình thường. Các loại ga trải giường này bao gồm giấy tờ tùy thân có hình ảnh do quân đội cấp, giấy tờ chứng minh thu nhập và giấy tờ mở tài khoản ngân hàng. Người vay thường muốn báo cáo trong bài viết này các loại ga trải giường từ các tạp chí ngân hàng an toàn trên internet.

Nhu cầu về nền tảng trong ngân hàng phụ thuộc vào bước tiến được đo lường. Các tổ chức tài chính cũng có thể sử dụng một số yêu cầu khác, chẳng hạn như thêm một chút xếp hạng tín dụng hoặc dữ liệu công việc.

Người vay thường có thể báo cáo bản sao đã được kiểm tra hoặc thậm chí là ảnh chụp CMND/CCCD của họ thông qua hệ thống bảo mật của ngân hàng. Họ sẽ muốn nhập ngày sinh, năm sinh và địa chỉ nhà. Bất kỳ tổ chức tài chính nào cũng có thể yêu cầu số tài khoản ngoại hối và bắt đầu tìm kiếm thông tin.

Chắc chắn là bạn đã quen với việc gửi tiền tài trợ hoặc đặt cọc cho giao dịch. Bất kỳ ai cũng có thể được yêu cầu cung cấp xác nhận có ghi ngày sau và cho phép rút tiền điện tử từ tài khoản ngân hàng của họ để thực hiện giao dịch. Các ngân hàng có thể chấp nhận các hình thức nhận dạng khác, bao gồm hộ chiếu, giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân, giấy chứng nhận xuất cảnh hoặc giấy tờ tùy thân. Người vay cũng có thể cần cung cấp bằng chứng tiền mặt, chẳng hạn như cuống phiếu lương và các điều khoản thanh toán trước.

Tôi có thể biết được tiến trình của bạn khi không có ID không?

Nếu bạn đang tìm kiếm vốn, bạn cần tìm hiểu thông tin và chọn ngân hàng phù hợp với quy mô khoản vay bạn cần. Ngoài ra, bạn cũng cần nắm rõ các điều khoản của khoản vay và lường trước được hậu quả nghiêm trọng của việc không trả được nợ trong nhiều giờ.

ID hình ảnh có thể là một phần quan trọng của sự đồng ý mà các tổ chức ngân hàng sử dụng để đảm bảo vị thế của người vay và đảm bảo rằng họ thực sự là những người họ tuyên bố. Điều kiện tiên quyết của bạn cho phép các ngân hàng giảm thiểu rủi ro và khởi tạo dấu hiệu cho thấy người vay có cam kết trả nợ cho bạn. Tuy nhiên, rất có thể bạn sẽ được duyệt vay mà không cần xác minh danh tính nếu có các loại giấy tờ khác có thể chứng minh bạn là ai, chẳng hạn như sổ tiết kiệm, hợp đồng thuê nhà/thuê địa phương, sổ tiết kiệm tại nơi làm việc, hoặc thậm chí là bảng lương.

Bên cạnh vai trò chứng minh, hầu hết các ngân hàng đều yêu cầu người vay cung cấp thông tin về thu nhập và lập hồ sơ mô tả khoản trả trước. Điều này nhằm đảm bảo người vay có thể thanh toán đúng hạn các khoản chi phí và tránh việc bị từ chối vay vốn. Người vay cũng được yêu cầu xuất trình xác nhận ghi ngày sau hoặc ủy quyền rút tiền điện tử từ tài khoản của họ để thanh toán.

Bạn có thể vay vốn ngân hàng mà không cần CMND, tuy nhiên, điều này không hề dễ dàng. Bạn cần tìm hiểu kỹ để tìm được các tổ chức tài chính cung cấp tín dụng cho khách hàng không cần CMND/CCCD. Đây chỉ là những yêu cầu của họ.

Tôi có nên mua bản cải tiến của bạn mà không cần sự công nhận không?

Ngân hàng cần có hồ sơ phát hiện để đảm bảo việc sử dụng chống lừa đảo và các hình thức vi phạm tài chính khác. Điều này có thể giúp đảm bảo rằng những người họ cho vay tiền nếu cần chính là những người họ đang nói đến, điều này giải quyết vấn đề nghĩa vụ tài chính của người vay. Ngoài ra, người vay sẽ có thể xác minh vai trò của mình nếu muốn vay tiền mặt, điều này đòi hỏi họ phải xác minh giấy tờ tùy thân có ảnh do quân đội cấp.

Hầu hết các tổ chức tài chính, bao gồm các tổ chức tài chính hướng dẫn, ngân hàng, và các tổ chức tài chính khởi nghiệp ứng trước tiền mặt và khởi tạo khoản vay, đều yêu cầu người vay phải có giấy tờ tùy thân hợp lệ nếu muốn tiếp cận và ký kết khoản tín dụng của mình. Thông thường, đây có thể là hợp đồng của bên thứ ba hoặc thẻ nhận dạng hình ảnh do bên thứ ba cấp. Bất kỳ tổ chức ngân hàng nào cũng chấp nhận các loại giấy tờ tùy thân khác do quân nhân cấp, chẳng hạn như giấy tờ tùy thân và bắt đầu cung cấp các giấy phép cần thiết.

Người vay cần Giấy tờ tùy thân hợp lệ có thể được hưởng các lựa chọn vay cá nhân hoặc thiết lập tại các ngân hàng, tùy thuộc vào yêu cầu của người vay và bắt đầu các kế hoạch tài chính. Tuy nhiên, những người này thường muốn sử dụng các hình thức ID khác và có thể cần phải xác minh tài chính để xác minh tư cách thành viên của người vay để được ứng trước. Ngoài ra, người vay không có Giấy tờ tùy thân hợp lệ có thể phải cung cấp bằng chứng về tài chính cùng với các giấy tờ khác, chẳng hạn như phiếu lương và xác nhận khoản vay. Người vay có thể xem xét các ngân hàng tập trung vào việc cung cấp tín dụng cho những khách hàng có Giấy tờ tùy thân hợp lệ và hoàn tất quy trình đăng ký của người vay và bắt đầu vay.